9 СПОСОБОВ ОПРЕДЕЛИТЬ, ЧТО ПЕРЕД ВАМИ
БРОКЕР-МОШЕННИК

Нет лицензии ЦБ РФ. Это первый и самый важный пункт. Брокер должен иметь лицензию. В противном случае он не подчиняется законам РФ и может исчезнуть с деньгами.
Если лицензия всё же есть, то проверьте её номер на сайте ЦБ — мошенники могут указать либо недействительную лицензию, либо своровать её у настоящего брокера.

Вот ссылка на сайт, где это можно проверить:
https://www.cbr.ru/fmp_check/

Также, если на Ваш телефон поступает звонок и Ваш неожиданный собеседник заявляет, что он является представителем какой-то неизвестной Вам брокерской площадкой и спрашивает — «Интересуетесь ли Вы работой на финансовых рынках, акциями компаний и т.д.», то смело кладите трубку. Это мошенники.

Если же Вы самостоятельно зарегистрировались на сайте брокерской площадки и Вам поступает приветственный звонок, то только в этом случае можно продолжать диалог.

Обещание сверхдоходности, которая превышает доходность банковского депозита в 3, 5, 10, 20 раз и т.д. Причем именно гарантированной доходности. На самом деле, никто не имеет право гарантировать вам доход при покупке акций. Это не только противоречит принципам инвестирования, но ещё и незаконно.

Есть крупнейшие брокерские площадки, которые могут давать ориентир по доходности различных инвестиционных инструментов, но они, как правило, делают это аккуратно и обязательно указывают, что доход на фондовом рынке не является гарантированным.

Заявляют, что никаких рисков нет или они настолько минимальны, что не соответствуют потенциальной доходности. Например, Вам заявляют о доходности инвестиций в 10-20% ежемесячно (да, да, есть такие псевдо-брокеры мошенники), при этом заявляя о максимальном размере потери части капитала в 3%. Приличные брокеры так естественно не делают. Более того — есть закон, который обязывает организации предупреждать своих клиентов о рисках.

Договор вызывает вопросы. Вы нашли на сайте договор. Но из него непонятно, несет ли компания какую-либо ответственность, в договоре прописаны названия еще нескольких компаний, которые Вам не знакомы. И в целом договор содержит много общих фраз ни о чем.

Договор должен быть понятным и чётко сформулированным. Главное — в нём должны быть прописаны обязанности всех сторон. Если Вы инвестируете значительную сумму, то не поленитесь, найдите юриста, возьмите у него платную консультацию по этому договору и Ваших возможных рисках.

Регистрация компании в другой стране. Это создаёт неудобства — если такая фирма пропадёт с вашими деньгами, то искать справедливости вам пойти будет некуда.

Есть реферальная система, в которой Вам предлагают процент выплаты с привлеченных Вами средств. Схема такая: вы получаете ссылку, приводите друга, он пополняет счёт на 10 000 рублей, вы сразу получаете с этого 30%, например 3000 рублей. Приличные брокерские площадки и банки производят реферальные выплаты только с части своего дохода (комиссии), которую они получили с клиента.

Есть предварительные взносы. От вас требуют пополнить счёт, чтобы допустить до возможности вложиться в проект. Сумма может быть символической, и, казалось бы, её не страшно потерять.

Вот как раз на это мошенники и рассчитывают. Что будет, если 10 тысяч человек заплатит по 500 рублей? Правильно, мошенники получат 5 миллионов рублей.

Инвестирование в популярные и потенциально высокодоходные направления. Компания громко и гордо заявляет, что инвестирует в нефтяную отрасль, золотодобычу, строительство, криптовалюту и так далее.

Стоит поискать на сайте подтверждающие документы и проверить их подлинность. Если такого нет — 100%, что это всё пустые слова и данные инвестиционные направления являются просто «легендой», которой прикрываются мошенники.

Мелочи, которые тоже выдают обман. Фотографии сотрудников скачаны с интернета, юридическая информация (адрес, ИНН, название компании) либо отсутствует, либо ложная. Нет офиса в РФ, хотя компания активно работает только с русскоязычными клиентами.