КАК ИНВЕСТИРОВАТЬ В АКЦИИ? ЧАСТЬ 2.

Сначала напомню, что акция — это ценная бумага, доля владения компанией, закрепляющая права её владельца на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов.

То есть, простыми словами, покупка акции компании — это покупка доли бизнеса. Фактически Вы становитесь совладельцем бизнеса со всеми вытекающими отсюда плюсами и минусами.
Итак. Всех нас интересует самый важный вопрос — «Как мы можем получить доход при работе с акциями?»

Существуют два способа получения дохода:
Первый способ — это дивидендный доход. Если Вы владеете акциями какой либо компании, то фактически Вы являетесь ее совладельцем и имеете право на получение части прибыли это компании. Эта выплата и называется дивидендами. Дивиденды могут выплачиваться один раз или несколько раз в год.

Подробнее о дивидендном способе получения дохода Вы можете прочитать по ссылкам:
Как сформировать дивидендный портфель с доходностью от 12% годовых? Часть 1.
Как сформировать дивидендный портфель с доходностью от 12% годовых? Часть 2.

Второй способ — спекулятивный доход. Покупаете акции дешевле — продаете дороже, разница в покупке и продаже и будет Вашей прибылью.

И как Вы понимаете, главный вопрос, который встает перед любым инвестором, звучит так:
«Какие акции можно купить дешевле и продать дороже?»

Приходите на БЕСПЛАТНЫЙ мастер-класс, где мы разбираем примеры трёх инвест. портфелей на разные стартовые капиталы: 10, 50, 300 тыс рублей

Есть небольшие накопления, но не знаете, с чего начать?

бесплатно

СТАРТ: СЕГОДНЯ, 20.00 МСК

Мастер-класс «Начинающий инвестор»

за 1.5 часа вы узнаете

МАСТЕР-КЛАСС

ФЕДОРА СИДОРОВА

Этот мастер-класс про классические и эффективные способы, как начать зарабатывать на инвестициях. Без сомнительных фондов, вложений больших денег и сложных действий. Наглядно увидите, куда и как вкладывать деньги, чтобы через несколько лет они приносили в 2 -5 -7 раз больше. А уже после решите — подходит вам или нет

Узнаете, с чего начать инвестирование, даже если сейчас вы в нем полный ноль

Возьмёте свои доходы и расходы под контроль, пропишите план действий на 5 лет вперед

Сделаете первый шаг к формированию инвестиционного портфеля, даже если в кошельке сейчас только 5000 руб

Увидите разборы ситуаций других людей, начинавших с абсолютно разных сумм

Увидите прямо на трансляции, как работает инвестирование и насколько оно подходит вам

Как начать откладывать по 5000 руб сегодня и превратить их в сотни тысяч рублей уже через год благодаря пошаговой системе

Участвовать бесплатно

Давайте попробуем разобраться в этом вопросе.

Для того, чтобы найти недооцененные акции, в инвестировании существует два типа инвестиционного анализа:

1

Технический анализ
2

Фундаментальный анализ

И Вас наверняка интересует вопрос — «Какой тип инвестиционного анализа лучше?»

Чтобы ответить на этот вопрос, я предлагаю рассмотреть двух известных представителей каждого из типов инвестиционного анализа и посмотреть на доходность их инвестиций.

Первый — Джим Роджерс.
В своей работе он использует исключительно фундаментальный анализ. В 1970-х годах он, вместе с Джорджем Соросом, руководил фондом «The Quantum Fund». За 30 лет существования фонда его стоимость росла, в среднем, более чем на 30% в год. Это феноменальный результат по сравнению с другими фондами, индексом S&P 500 и тем более, доходностью валютного банковского депозита, которая составляет 2-3% годовых.

Второй — Мартин Шварц.
Он также является управляющий фондом, но использует в своей работе исключительно технический анализ. Результаты показали, что за предыдущие 10 лет фонду, в среднем, удавалось достигать роста 25% в год.

Как мы видим, результаты применения разных типов инвестиционного анализа примерно одинаковые, и мы пока не можем однозначно выбрать какой-то из них.

Поэтому нам придется разобраться, что-же из себя представляет каждый из этих типов инвестиционного анализа.

1

Фундаментальный анализ акций основан на изучении деятельности предприятия и его финансовых показателей. Мы анализируем тот актив, в который инвестируем.
Начнем с примера. Представьте, что у Вас есть 200 000 рублей и Вы хотите их выгодно вложить. И тут Вы узнаете, что в Вашем дворе продается 20% продуктового магазина, как раз за 200 000 рублей.

Какой финансовый показатель, Вы узнаете у владельца в самую первую очередь?
1.Ежемесячный объем продаж
2.Стоимость складского остатка
3.Ежемесячную чистую прибыль
4.Ежемесячные расходы
5.Размер кредитов и обязательств
6.Среднее количество клиентов в день

Скорее всего, в первую очередь, Вы узнаете чистую прибыль этого магазина, чтобы оценить срок, через который Ваши вложения окупятся.
Поэтому в фундаментальном анализе чистая прибыль компании и динамика ее изменения являются одними из важнейших финансовых показателей. Никакой другой показатель не расскажет нам лучше об эффективности ведения данного бизнеса.
Например, если Вы захотите купить готовый бизнес, то в объявлении о его продаже, Вы увидите данный финансовый показатель.

Это все конечно хорошо, но как Вы сможете узнать чистую прибыль и динамику ее изменения, например, компании Apple?

Все достаточно просто. На специальных сайтах (например, investing.com) вы можете увидеть эти и другие данные из финансовых отчетов компании в удобной форме.

Например, на скрине ниже, Вы видите годовые обороты компании Apple и ее чистую прибыль.

Как Вы видите, за последние три года общий доход и чистая прибыль компании Apple растут и финансовое состояние компании более чем хорошее.
Естественно, фундаментальный анализ строится не только на показателе чистой прибыли и динамики ее изменения. Этих показателей достаточно много и по основным из них, я обязательно напишу отдельную статью.

Поэтому, фундаментальный анализ нам должен ответить на вопрос: «Акции какой компании стоит покупать?»

Надеюсь, что мне слегка удалось приоткрыть завесу над таким сложным и пугающим термином как «Фундаментальный анализ»
2

Второй тип инвестиционного анализа — это технический анализ.
В отличии от фундаментального анализа, в основе технического анализа лежит выделение и изучение определенных закономерностей в движении графика котировок и, соответственно, поведение других инвесторов (трейдеров).

В техническом анализе мы изучаем поведение других инвесторов. Вы можете это сделать по графику того актива, который Вы анализируете.

«Что же нам надо понять из этого графика?» — спросите меня Вы.
Так как мы с Вами занимаемся долгосрочными инвестициями, то, используя технический анализ, нам необходимо найти лучшую точку входа в акцию. Если сказать ещё проще, то технический анализ, в нашем случае, должен отвечать на вопрос: «Когда покупать? Сегодня, завтра или лучше подождать недельку другую?»

Например, на графике ниже вы видите ценовой канал, в котором движется цена акции и можете примерно определить точку, в которой данный актив будет стоить дешевле.

Согласитесь, если Вы выбрали акцию, в которую хотите инвестировать, то лучше приобрести ее дешевле, чем дороже.

Естественно, что и технический анализ не ограничивается только определением точки входа на восходящем тренде, но данная статья и так получилась достаточно длинной, поэтому продолжение темы технического анализа акций будет разобрано в следующих статьях.

“

А я предлагаю подвести итог и определиться со стратегией долгосрочного инвестирования в акции. Итак, наша стратегия:
1.Фундаментальный анализ – что покупать.
2.Технический анализ – когда покупать.

На этом мы завершим данную статью и продолжим данную тему уже в отдельных статьях, посвященных фундаментальному и техническому анализу.
Заранее предупреждаю, что данная статья ориентирована на новичков в инвестировании, и я специально не заострял внимание на некоторых нюансах, чтобы не вносить путаницу в и так сложные вопросы.