Что необходимо учесть при формировании инвестиционного портфеля

Инвестиционный портфель должен быть у каждого, даже начинающего, инвестора. Именно он является залогом исправного получения прибыли в течение длительного времени. Но происходить это будет лишь тогда, когда портфель сформирован в соответствии с определёнными правилами, речь о которых пойдёт ниже.

Что самое важное в инвестировании?

Самое важное — это поддерживать шаткое равновесие между потенциальным риском и доходностью. Т. е. инвестор должен отчётливо понимать: риск при инвестировании никогда не бывает равен нулю. Это попросту невозможно. А следовательно, главная задача инвестора — определить для себя приемлемый уровень убытка.

Определившись с этим, можно начинать формировать портфель, с учётом нескольких моментов.

Прежде всего, необходимо выработать собственную инвестиционную стратегию, и действовать в полном соответствии с ней. Кроме того, нельзя работать только с одним счётом, с одним депозитом или с одним брокером. Нужно сделать так, чтобы активов было несколько. И наконец, следует постоянно следить за состоянием своих счетов. В случае экстренных ситуаций инвестор должен быть готов распродать активы и закрыть проблемные счета во избежание ещё больших убытков.

Если инвестор опытный, он создаёт комбинированный портфель, в котором присутствуют счета разного типа. Не секрет, что есть счета агрессивные, умеренные и консервативные. Так вот, у опытных инвесторов доля агрессивных активов в портфеле редко превышает 11%. Половина активов (или больше) приходится на консервативные счета. Всё остальное — счета умеренные. При этом нередки случаи, когда 11% агрессивных счетов дают инвестору прибыль, сопоставимую с о всей остальной частью портфеля, а иногда и превосходящую её.

От чего же зависит соотношение счетов?

В первую очередь от личных предпочтений человека и от его отношения к риску. Если инвестор рисковать не любит, а хочет просто обрести источник хоть и невысокого, но стабильного дохода, ему следует делать упор на консервативные счета. Если человеку скучно работать в таком режиме, и он не прочь пощекотать себе нервы — тогда можно увеличить в портфеле долю агрессивных счетов до 20, а то и до 30%.

Теперь о количестве счетов. Оно зависит от двух факторов: от количества денег, находящихся в распоряжении инвестора и от минимальных сумм, которые требуют управляющие счетами. Общее правило простое: чем больше сумма, тем лучше. Минимальная сумма начинается с 1000 долларов. 5000 — это сумма, считающаяся оптимальной для инвестора. Именно с ней у него появляется относительная свобода для финансового маневра, и он может полноценно диверсифицировать свои финансовые потоки. Отсюда вытекает ещё одно правило: в хорошем инвестиционном портфеле должно быть не менее 5 финансовых счетов. Если их меньше, риск потери денег увеличивается многократно. Оптимальное количество счетов — от 10 до 20. Однако здесь следует оговориться: прежде чем открывать такое количество, необходим тщательный анализ работы управляющих компаний. Проще говоря, пусть лучше со счетами работает 5 опытных управляющих, чем 20 новичков.

Мониторить счета необходимо регулярно. Это необходимо делать еженедельно, в крайнем случае — дважды в месяц. Если инвестор видит, что управляющая компания плохо справляется со своими задачами и начались убытки, то счёт следует закрывать, благо, проблем с этим у современных инвесторов не возникает. Кроме того, хороший инвестор постоянно находится в поиске новых компаний и новых перспективных брокеров.