Долгосрочные инвестиции в акции

Среди способов сохранить и приумножить накопления особенно выделяются долгосрочные инвестиции в акции. Попробуем разобраться насколько выгодны, безопасны и перспективны эти финансовые вложения, какие положительные и отрицательные стороны у данного вида финансовой деятельности.

Насколько выгодно вкладывать деньги в акции?

Распространено мнение, что долгосрочные инвестиции в акции всегда выгодны, а краткосрочные — рискованны. Первая часть утверждения является заблуждением.
Лишь акции части компаний увеличивают стоимость в долгосрочной перспективе, тогда как большинство теряет в цене. Проведенные исследования показали, что за последние 30 лет акции лишь четверти компаний, котирующихся на американском фондовом рынке, выросли. Остальные три четверти подешевели или вовсе “обнулились”. Если говорить о российской бирже, то большинство компаний и сегодня не смогли восстановить стоимость акций, которая была на момент печально знаменитого “черного вторника” в 1998 году.
Если рассуждать глобально, то любая компания, независимо от темпов развития и перспектив на сегодняшний момент, рано или поздно обанкротится, если не будет ранее поглощено. Вопрос лишь в сроке существования компаний, который часто многократно превосходит продолжительность человеческой жизни.

Долгосрочные инвестиции в акции 1 Вывод: долгосрочные инвестиции в акции достаточно рискованны и требуют взвешенных решений на основании глубокого анализа рынка.

Самое неудачное время для инвестирования в акции — период финансового (экономического) кризиса, характеризующегося резкими скачками биржевых индексов. В кризисные времена при неблагоприятном стечении обстоятельств инвестор может за день потерять большую часть капитала. Однако возможно получение весомой прибыли за счет скупки подешевевших акций по “бросовым” ценам с последующей продажей после стабилизации экономики. Именно на это рассчитывают игроки, скупая ценные бумаги в разгар кризиса. Но нельзя забывать: акции могут быстро дешеветь, но рост их стоимости всегда достаточно медленный.

Какие доходы приносят вложения в акции

Есть два вида доходов от таких инвестиций: спекулятивный доход и дивиденды.
Первый возникает за счет продажи акций дороже цены покупки. Спекулятивный доход довольно распространенной, но рискованный способ заработка. Акции могут как вырасти, так и подешеветь, поэтому необходимо отлично разбираться в вопросе. Этот вид деятельности требует аналитических способностей, умения прогнозировать колебания фондового рынка и отдельных предприятий. Однако даже опытные игроки периодически допускают ошибки в прогнозах и вместо получения прибыли терпят убытки.
Дивиденды — часть распределенной прибыли, полученной по результатам годовой деятельности предприятия. Этот доход зависит от финансовых результатов за отчетный период и количества акций (удельного веса доли собственности, которой владеет держатель ценных бумаг). Если прибыль отсутствует, дивиденды не будут выплачены вовсе. При наличии прибыли, держатели привилегированных акций (при наличии таковых) получают дивиденды первыми, а остаток распределяется между держателями простых акций.

Важно: дивиденды по простым акциям могут быть ниже или выше, чем по привилегированным. Это зависит от полученной прибыли.

Покупку акций для спекулятивного дохода можно отнести к активным инвестициям, а для получения дивидендов — к пассивным. В долгосрочном периоде эти два варианта получения дохода сочетаются, тем самым минимизируя риск от инвестиционной деятельности.

Способы инвестиций в акции

Долгосрочные инвестиции в акции 2
Бумажные акции уступили место электронным реестрам акционеров, что никак не изменило способов вложения средств в них. Существует 5 основных способов вложения в акции.

1. Самостоятельно покупать акции у эмитента либо другого акционера (инвестора). Здесь необходимо самостоятельно заключать сделки, затем регистрировать покупку в фирме, ведущей реестр акционеров.

2. Покупать акции на бирже, заведя счет в брокерской конторе, банке либо другой компании, осуществляющей операции с акциями. Наличие счета позволяет торговать акциями самостоятельно, используя специальное ПО, или пользоваться услугами брокера. Стоит отметить, что за брокерские услуги надо платить и не все компании выставляют свои акции через биржу.

3. Инвестировать посредством участия в паевых инвестиционных фондах (ПИФ). Здесь инвестор вносит деньги в фонд, который формируется из акций компаний. Все операции проводятся управляющей компанией и оплачиваются инвестором. Минус этого решения — услуги придется оплачивать даже в случае, когда фонд не приносит прибыли. Зато инвестиционные решения принимаются командой опытных профессионалов, руководящих фондом.

4. Воспользоваться услугами доверительного управления частной компании. В отличие от ПИФ, управляющий получает свободу действий, что позволяет добиться большей доходности. Однако комиссия и риски здесь выше.

5. Покупка опционов и фьючерсов — производных от акций. Здесь инвестор заключает контракты, обязывающие стороны в будущем покупать и продавать активы по оговоренной цене. Такой способ — основной инструмент биржевых спекулянтов, позволяющий заработать на любом изменении курса акций, будь то рост или падение. Однако это весьма рискованный способ инвестирования, который может привести не только к быстрому обогащению, но и к полной потере капитала в кратчайшие сроки.

Какой из способов более предпочтителен, зависит от целей инвестора, его возможностей, склонности к риску и личных знаний и опыта в финансовой сфере.

Подпишитесь на рассылку и получите доступ к видеозаписи мастер-класса по инвестированию