Представляю, как сложно новичкам, которые только пришли на биржу. Мало того, что есть акции и облигации со своими заморочками, так ещё и какие-то непонятные БПИФы и ETF… Запутаться можно!
Что такое биржевой фонд?
Это инвестиционный фонд, части которого можно купить на бирже. Управляющие фонда выбирают активы и вкладывают в них деньги, а инвесторы могут купить пропорциональные «кусочки» всех этих активов. Фонд может инвестировать в акции, облигации, даже металлы. Некоторые фонды могут вкладываться даже в сектора экономики или страны.
Простой пример. Биржевой фонд — это пицца, которая состоит из томатов, сыра, огурцов, маслин и так далее. Инвесторы покупают кусок этой пиццы, в котором есть всего по чуть-чуть.
Какие биржевые фонды есть:
1. ETF появились в 90-х годах в США. Создателем первого подобного фонда был Джон Богл. Большинство ETF привязаны к какому-то индексу (корзине ценных бумаг) и следуют за ним.
2. БПИФ — это российский аналог ETF, который работает и подчиняется нашим законам. Появился пару лет назад, и по принципу работы мало чем отличается от ETF.
На момент написания поста на «МосБирже» 16 ETF и 40 БПИФ.
Примеры биржевых фондов и их доходность:
• Сбербанк «Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций» (SBCB) — инвестирует в российские еврооблигации. То есть облигации, которые продаются в валюте. Например, там есть еврооблигации Газпрома, Лукойла и Роснефти. За 12 месяцев SBCB вырос на 10%, с ₽1151 до ₽1273.
• Тинькофф «Стратегия вечного портфеля» (TRUR) — фонд, который инвестирует в акции, деньги, краткосрочные и долгосрочные облигации, золото. За 12 месяцев вырос на 11%, с ₽5,1 до ₽5,7.
• Альфа-Капитал «Управляемые облигаци» (AKMB) — покупает российские облигации. Фонд инвестирует как в государственные, так и в корпоративные облигации. AKMB торгуется на рынке с июня 2020, и за это время вырос на 5%, с ₽1,003 до ₽1,06.
• ВТБ «Американский корпоративный долг» (VTBH) — этот БПИФ инвестирует в корпоративные облигации США. VTBH вырос на 16% за год, с $9,24 до $10,73.
• ETF от компании «FinEx» — FXUS. Вложение в рынок США. В нем более 600 компаний США из самых разных секторов: от энергетики до IT. Этот фонд можно купить за рубли, но так как акции компаний США торгуются в долларах, то при ослаблении рубля вы сможете получить дополнительную доходность. FXUS вырос на 47% за год. Сейчас его стоимость составляет 5 289 рублей.